Investir en cryptomonnaie : Les dix commandements

l’expansion exponentielle de la capitalisation boursière des cryptomonnaies s’élève actuellement à 700 milliards de dollars !

Les 10 commandement à suivre pour tout investisseur de crypto-monnaies

Voici une liste de conseils qui feront de vous un investisseur plus malin ;)

N'investissez jamais plus de 40 % de l’ensemble de votre portefeuille de placements dans les cryptomonnaies, et ne placez que ce que vous pouvez vous permettre d’immobiliser à long terme. En ce début d’année 2018 par exemple, une correction importante s'est produite, donc vous devez être à l’aise de perdre la moitié de la valeur de votre portefeuille en cas d’effondrement, d'attendre et de le laisser se rétablir la situation. Personnellement une fois que j'ai doublé mon bénéfice, j'ai retiré l’apport initial de sorte que je ne joue qu’avec mes bénéfices.
Pas de « pump and dump »
Ne prenez pas de position sur une remontée rapide si vous n’êtes pas sûr de pourquoi cela arrive ou que vous ne pouvez pas le comprendre.Ce sont certainement de gros investisseurs, des baleines comme on dit dans le jargon du trading, qui se sont décidés de le faire, c’est ce qu’on appelle le Pump and Dump (gonfler puis jeter). C'est une escroquerie organisée pour coordonner l’achat échelonné d’un actif en attendant que d’autres viennent et augmentent encore le prix avant de coordonner la revente de leur position une fois qu’un objectif de prix spécifique est atteint. C’est illégal dans les marchés boursiers, mais comme les cryptomarchés ne sont pas réglementés, de tels stratagèmes sont omniprésents. Il y a beaucoup de groupes de « Pump and Dump » et aujourd’hui ils sont largement organisés sur les channels Discord qui parfois atteignent plus milliers de participants. Ils sont maintenant structurés en niveaux où les niveaux supérieurs obtiennent un signal plus tôt que les niveaux inférieurs et généralement au moment où les niveaux inférieurs obtiennent le signal,il est déjà trop tard. Donc à moins que vous ne payez de l’argent pour être mis sur un niveau supérieur ou d’avoir une connexion avec les administrateurs, ce n’est même pas rentable.
La détention sur le long terme (le hold) vous procurera plus de rendement sur un an que la négociation au jour le jour (le day trading).
Vous réaliserez que la plupart des gens qui ont fait six chiffres ou plus dans les crypto l’ont fait en maintenant leur position à long terme, très peu s’enrichissent par le day trading. Je ne crois pas à l’analyse technique, un bon financier sait que les performances passées ne disent absolument rien sur les performances futures, surtout dans un marché aussi volatil où la moindre information fait bouger le marché drastiquement dans un sens ou un autre. Par contre il y’a certaines informations importantes qu’il faut prendre en compte. Des événements spécifiques tels que : les prochaines sorties de la feuille de route, les prochains forks, les ajouts d’échange et les partenariats. Par exemple, à la mi-décembre, il a été annoncé que Bitcoin Cash allait être rajouté à la plateforme Coinbase, je vous laisse observer l’explosion de cette crypto-monnaie suite à cette annonce et tirer vos propres conclusions. Les achats à court terme comme celui-ci sont des mouvements intelligents basés sur une hypothèse de valeur sous-jacente qui est modifiée, la négociation uniquement sur le volume et les modèles est généralement semblable au jeu sur des marchés qui sont aussi inefficaces que de parier à la roulette au casino.
Prenez votre temps et faites des recherches approfondies avant tout investissement.
Je ne saurais trop insister sur ce point, vous achetez un actif avec votre argent durement gagné, et il devrait avoir une utilité. Commencez par lire le livre blanc qui se trouve sur le site officiel. Vous pouvez éviter beaucoup d’escroqueries en répondant simplement aux questions : Pourquoi cette pièce existe-t-elle? Est-ce que le projet essaie simplement d’appliquer une chaîne de bloc à quelque chose qui n’en a pas besoin ou est-ce qu’il y a une inefficacité/un problème transactionnel que les propriétés uniques de la blockchain peuvent résoudre ? Par exemple, la chaîne de bloc est immuable, de sorte que le cas d’utilisation du suivi des articles de luxe à travers une chaîne d’approvisionnement et de garantir l’authenticité d’un article est logique. Les entreprises de bonne conception ont un problème avec les contre façons de marchandises ont besoin d’une solution. Demandez-vous quelle valeur le jeton actuel aurait dans l’écosystème dont il fait partie. Est-ce qu’il verse une sorte de dividende comme certaines crypto-monnaies tel que NEO, ou est-ce que sa valeur n’a pas d’intérêt à croitre. Vous pouvez faire une liste de prise de décision simple pour chaque crypto et juste répondre à ces questions avant de décider :
- Quel est le problème ou l’inefficacité transactionnelle que la crypto tente de résoudre?
- Que vaut l’équipe de développement? Quels sont leurs antécédents? Comment sont-ils financés, organisés?
- Qui sont leurs concurrents et quelle est la taille du marché qu’ils ciblent? Quelle est la feuille de route qu’ils ont créée?
- Comment attireront-ils leur marché cible, quel est leur marketing?
- Comment la crypto tire-t-elle sa valeur? Existe-t-il une structure de dividendes, un régime de participation aux bénéfices ou une réserve de valeur ? Combien de pièces de monnaie seront libérées ou brûlées?
  Bien sûr, il y’a plein d’autres questions à se poser.
Apprenez à reconnaître le FOMO (Fear Of Missing Out) quand il surgit en vous.
Le FOMO est la peur de rater une opportunité de croissance immédiate. Si vous sentez cette démangeaison de monter rapidement parce que vous ne voulez pas rater un nouveau développement qui en est la cause, arrêtez-vous de réagir à ce sentiment. C’est ce qu’on appelle FOMO : La « Peur de manquer à l’appel » et c’est ce qui anime le marché aujourd’hui. Cela arrive à tout le monde et cela mène à l’investissement émotionnel et à l’achat/vente à la légère sans réflexion ni approfondissement.
Reconnaître et être conscient que beaucoup de gens perdent aussi de l’argent.
En ce moment, il y a un biais qui se produit où les gens qui obtiennent des gains rapides sortent et se vantent à tous leurs amis partout dans les médias sociaux, conduisant à cette illusion que faire du trading de crypto est un moyen simple et sûr pour gagner de l’argent. Cette dopamine que vous obtenez en voyant une position qui double vous fera sentir comme un génie et la nature humaine vous pousse à en parler. Ce que vous oubliez, c’est que ceux qui perdent de l’argent se taisent et ne font pas la publicité de leur échec.
Acceptez que vous manquerez beaucoup de missions lunaires, et c’est parfaitement correct.
À l’heure actuelle, le marché de la crypto est comme une énorme fête d’argent débile remplie de newbies qui se baladent entre les cryptos en jetant de l’argent à chaque coin sans intérêt avec un prix nominal bas en espérant qu’il aille jusqu’à 10 000 $ comme Bitcoin. Tout le monde est un génie dans un marché haussier, et cela crée un enthousiasme qui ne cesse de grandir autour de ces petites cryptos. Je pense notamment à Tron TRX. Vous manquerez ces gains, mais ne laissez pas cela vous atteindre. Bien sûr, en n’achetant pas Tron à $0.07, vous avez raté la grande phase d’ascension à $0.25. Mais en ne tombant pas dans ce piège, vous éviterez aussi d’avoir prix une position trop tard et de rester coincé avec le crash qui suivra immédiatement (Tron est retombé à $0.1 en ce moment). En prenant le temps de prendre vos décisions, vous finissez par vous concentrer sur les fondamentaux plutôt que sur les mouvements à court terme.
Comprendre la distribution d’une crypto-monnaie.
Regardez la distribution et qui est propriétaire de quelle quantité de la crypto. Vous pouvez éviter la plupart des crypto monnaie d’escroquerie en considérant simplement le nombre de coins qui existent et la distribution que les propriétaires se sont assignés et les organisations qu’ils contrôlent. Beaucoup de crypto monnaie n’ont pas d’autre but que de donner une partie substantielle au propriétaire, qui met en avant sa crypto sur tous les médias sociaux et revend sa mise pour de l’argent réel.
Pensez non seulement à la position individuelle, mais aussi à la place qu’elle occupe dans votre portefeuille et à votre diversification.
C’est bien de se diversifier à travers les différentes opportunités, mais trop de diversification c’est simplement dire que vous ne vous sentez pas en confiance dans vos positions et que vous êtes en train de lancer un large filet dans l’espoir d’accrocher quelque chose. D’une manière générale, de 6 à 12 positions est, à mon avis, la diversification idéale. Cela vous donne une bonne répartition entre les secteurs, ne vous disperse pas trop et vous permet de suivre facilement votre portefeuille.
Généralement, je construis mon portefeuille sous forme de segments :
- Crypto-monnaies principales – BTC, Ethereum, LTC, NEO …. etc.
  Crypto confidentielles – Monero, Zcash, PivX… etc
  Finance / pièces de règlement bancaire – Ripple, Stellar, Monaco…. etc
  Blockchain pour l’industrie et l’entreprise – VeChain, QLINK, Publica,…. etc
  Crypto prometteuses/novatrices – Raiblocks, IOTA, Cardano, Enigma …. etc.
  Economie du crédit – ETHLend, Request Network … etc.
  Portées sur la décentralisation – 0x, Substratum, ARK, … etc
  Votre tolérance au risque devrait dicter la répartition de vos avoirs principaux (qui sont généralement considérés comme plus « sûrs » puisque Bitcoin et Ethereum seront là pour longtemps) et les différents segments. Personnellement, je suis d’accord avec une participation de 30 % dans le noyau dur, 70 % dans divers autres segments. Cependant, les divisions 60/40 entre le noyau central et d’autres segments sont probablement un bon point de départ pour la plupart des débutants. Vous pouvez utiliser les différents outils listés plus haut pour avoir une vision globale de votre répartition.
Repérer rapidement les arnaques et faites vous rapidement à l’idée que 90 % de ces cryto ont une valeur nette de zéro.
Analysez chaque nouvelle crypto que vous évaluez avec un œil sceptique, parce qu’il y a maintenant beaucoup trop de hype pour les crypto-monnaies qui n’ont pas de cas d’utilisation et ne sont juste que des tokens ERC20 (basée sur la blockchain Ethereum). Pour beaucoup de ces pièces, il y a beaucoup de surenchère par leur fondateurs pour attirer l’attention. Reconnaître les signaux d’alarme tels que :
Des portions massives du flotteur sont attribuées aux fondateurs de la pièce. Les équipes anonymes ou les membres au passé vague sont aussi un énorme drapeau rouge.
- Dépôts Github vides, ou s’il y a peu de code ou pas de commits
- Des livres blancs vagues et des sites Web remplis de termes techniques qui semblent impressionnants pour les gens qui ne connaissent pas la technologie
- Pas de feuille de route claire et bien élaborée
- Une équipe qui se concentre presque entièrement sur le marketing plutôt que sur le développement

Un dernier point bonus : Avec des applications comme CryptoPanic, Delta et Blockfolio, il peut être vraiment tentant de vérifier les prix toutes les heures sur votre téléphone. Ne faites pas ça, ça va vous rendre fous vu la volatilité du marché. Vérifiez une fois par jour et vous serez beaucoup plus heureux.

Enfin, je voudrais également souligner l’importance de protéger votre portefeuille. La meilleure solution, de loin, demeure les hard wallet. Alors ok ça représente un budget aux alentours de 100€. Mais j’estime que si votre investissement représente au moins 200€, alors ça vaut le coup de ne pas les perdre/se les faire hacker/voler et d’y mettre 100€ dans un hard wallet à la place. Celui que je recommande est le Ledger Nano s. C’est une boite française (cocoriko!) est l’un des leaders du marché. Je la recommande car ils intègrent très régulièrement le support de nouvelles crypto-monnaies. Sinon référez-vous au pragraphe plus haut avec les autres alternatives.

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